Waarom Wwft check?

Waarom? Omdat we van de wetgever moeten vaststellen dat u met uw aankoop geen geld wilt witwassen. Als we dit in kaart hebben gebracht voldoen wij aan onze verplichting vanuit de Wwft om een cliëntenonderzoek te doen voordat wij een aan- of verkoop laten plaatsvinden.

Hoe identificeer je een UBO?

Hoe kunt u een UBO identificeren? Wanneer u weet wie de belanghebbende van de onderneming is kunt u deze persoon identificeren. Wanneer een bedrijf een laag risico vormt dan volstaat het om de identiteit van de UBO te verifiëren en te vragen of zij een UBO-verklaring willen ondertekenen.

Waar melden Wwft?

U moet altijd melding doen van een uitgevoerde of voorgenomen ongebruikelijke transactie. U meldt een ongebruikelijke transactie in het meldportaal van de Financial Intelligence Unit – Nederland (FIU-Nederland).

Wat is een beleggingsfonds?

Een beleggingsfonds belegt het geld van verschillende beleggers. Het geld wordt verdeeld over allerlei soorten beleggingen. Bijvoorbeeld over meerdere bedrijven, sectoren en regio’s in het geval van een aandelenfonds. Door deze aanpak kun je de risico’s van je inleg makkelijk spreiden.

Hoe loop je risico met een beleggingsfonds?

Met een beleggingsfonds loop je minder risico dan met rechtstreekse beleggingen in bijvoorbeeld aandelen, vastgoed of vreemde munten. Het risico dat je neemt, hangt af van het rendement dat je wilt bereiken. Hoe meer rendement, hoe meer aandelen, hoe meer risico.

Wat is het rendement op beleggingsfondsen?

Het rendement op beleggingsfondsen. Er zijn twee vormen van rendement op beleggingsfondsen: 1. Dividend. Veel beleggingsfondsen keren dividend uit. Dividend is een winstuitkering aan alle deelnemers in het beleggingsfonds. Die winst is meestal de netto opbrengst van alle dividenden die het fonds zelf heeft ontvangen.

Naast het identificeren en verifiëren brengen wij in kaart waar u woont, maar waarom? Dit alles heeft te maken met het feit dat er landen zijn met een verhoogd risico op witwassen en/of financiering van terrorisme. Daarom doen wij dus onderzoek naar waar u woont en leggen dit vast.

Wat is het doel van een dossier bij de bank?

De richtlijn bijzonder beheer van de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) stelt dat banken hun klanten toegang moeten verschaffen tot alle relevante informatie over hun financiering, ook als de klant die informatie zelf niet (meer) heeft.